دراسة بحثية في كلية الأدارة والأقتصاد تناقش الاثار الاقتصادية والاجتماعية لعملية غسيل الأموال وسبل معالجتها

التاريخ :10/07/2019 15:11:12
كلية الادارة والاقتصاد
كتـب بواسطـة  حوراء رزوقي عباس القريشي عدد المشاهدات 286

الاثار الاقتصادية والاجتماعية لعملية غسيل الأموال وسبل معالجتها
ناقشت طالبة الدراسات الاولية هبة عبد الأمير محمد جامعة بابل كلية الادارة والاقتصاد في قسم العلوم المالية والمصرفية  بحثه الذي بعنوان الاثار الاقتصادية والاجتماعية لعملية غسيل الأموال وسبل معالجتها
وبعد مصادقة رئاسة قسم العلوم المالية والمصرفية والمشرف على البحث أ.م. حسين عباس الشمري تمت مناقشة الطالبة حيث بينت ان غسيل الأموال يعتبر من المواضيع الساخنة على مستوى العالم، وتعمل الحكومات والجهات الأمنية والمؤسسات المالية، والمصرفية بشكل خاص، على مكافحته، لما يشكله من تهديد جدي للسلام والأمن العالمي.
تُعرف عملية غسيل الاموال او تبييض الأموال اقتصاديا بانها، "تحويل الأموال الناتجة عن ممارسة أنشطة غير شرعية إلى أموال تتمتع بمظهر قانوني سليم خصوصاً من حيث مصادرها".
وقانونيا تعرف العملية بانها، "قبول الودائع أو الأموال المُستمدة من عمل غير مشروع أو إجرامي، وإخفاء مصدرها، أو التستر عليها، أو مساعدة أي شخص يُعد فاعلاً أصليا أو شريكاً في ذلك العمل على الإفلات من النتائج القانونية لفعله".
وتمر عملية غسيل الأموال بعدة مراحل مثل، مرحلة الاحلال، حيث يتم تجميع كميات كبيرة من النقود السائلة"الكاش"، وتعد هذه المرحلة الاصعب لاحتمال انكشاف امر الاموال، ومرحلة التغطية،  وهي اقل خطورة حيث يتم فيها ادخال الأموال الوسخة في النظام المصرفي والمؤسسات العاملة أو المرتبطة به، حيث يتم إخفاء علاقة هذه الأموال بمصادرها غير المشروعة، والمرحلة الثالثة تسمى الدمج، وهي المرحلة الأخيرة، التي يتم فيها دمج الأموال غير المشروعة في مختلف العمليات المالية والاقتصادية ، وتنقل الأموال من بنك إلى آخر أو نقلها خارج الدولة.


شعبه الاعلام والعلاقات العامه


   02/12/2019 06:02:25
   24/11/2019 06:06:29
   24/11/2019 05:59:25
   24/11/2019 05:47:13
   14/11/2019 06:05:59
   14/12/2019 15:27:50
   13/12/2019 10:25:25
   12/12/2019 06:37:44
   12/12/2019 06:33:50
   12/12/2019 06:28:52